錢志敏在英被判11年　涉史上最大洗錢案

檢方指出，錢志敏於2014至2017年間在中國操縱一宗涉及約12.8萬名投資者、總金額達400億元人民幣的投資騙局，非法侵吞資金超過60億元。案發後，她於2017年逃離中國，輾轉東南亞多國後持假護照入境英國，以假名「張雅迪」藏身倫敦。

抵英後，錢志敏透過比特幣進行資金漂白，將詐騙所得轉換為加密貨幣，再以現金購買珠寶、名牌與豪宅。警方在2018年行動中查獲超過6.1萬枚比特幣，當時市值約3億英鎊，如今已增值至近50億英鎊。警方同時沒收了黃金、現金與加密設備。

法官莎莉．安．黑爾斯在宣判時指出，錢志敏「從頭到尾都是整個犯罪計劃的設計者」，其動機「完全出於貪婪」。

錢志敏最初聲稱遭中國政府迫害，後於今年9月認罪，承認持有並轉移犯罪所得。英國皇家檢察署正啟動民事程序，將沒收的比特幣用於受害者賠償。由於比特幣價格波動劇烈，資產最終價值及分配方式仍待法院裁定。

同路點評

這宗案件不僅揭示了加密貨幣世界的陰暗面，也凸顯了全球金融監管在面對新型科技犯罪時的脆弱與遲滯。在傳統金融體系中，大額交易受到銀行與監管機構層層把關，但加密貨幣的去中心化設計，使監管權力被技術架空。錢志敏能在多國間自由轉移巨額資金，正是因為這種「無國界金流」特性。她的犯罪並非高明，而是利用了制度的漏洞。這不僅是法律問題，更是監管思維未能跟上時代的警鐘。

更值得注意的是，此案對英國與中國兩地的法律與執法合作提出挑戰。跨境洗錢與數位資產犯罪往往游走於法律灰區，各國司法機構的協調成本高昂、追蹤困難。儘管英國最終破案，但代價是長達七年的調查與巨額司法開銷，顯示即使在法治完備的西方體系，面對數位金融犯罪仍步步維艱。全球各國必須重新思考金融透明與加密交易的界線。否則，「比特幣女王」式的悲劇將不斷重演，讓數位自由淪為貪婪者的避風港。